话费充值是日常生活不可或缺的部分。如果有平台告诉你，可以低价充话费，你会不会心动？殊不知，让用户充值“低价话费”可能是违法人员洗钱的手段，而用户本身也面临着交易人员直接“跑路”，损失钱财的风险。

9月15日上午，国家网络安全宣传周期间，静安区检察院举行《打击惩治电信网络犯罪情况通报（2022.1-2023.8）》（以下简称《情况通报》）新闻发布会时通报了一则相关案例。

6亿元话费以“错配”形式套转

2020年至2021年间，“奥某某”等人经李某某、陈某某等人居中介绍、接洽，从黄某某处获取了其持有的多家空壳公司账户、U盾等（上述人员均另案处理），继而采用将网络赌博等非法资金与正常用户的通讯话费充值资金进行“错配”的方式，将相关资金套转至空壳公司账户，进而层层转移至境外。

那么，“错配”模式是如何躲避监管，从而进行转移的呢？

在“错配”模式中，犯罪团伙在相关平台接入赌博平台链接，通过隐秘下载、APP推送等躲避监管。同时，犯罪团伙以高额分成或给予“高额扣点”为诱，与相关从事话费经营的代理公司及平台开展“合作”，获取大量用户充值话费的订单后，将充值订单与赌博平台“上分”订单通过非法技术进行“错配”撮合，赌博人员的赌资以所谓“话费”形式被犯罪团伙支配的空壳公司账户接收，经多道洗钱环节后，最终以虚拟币等形式转至境外赌场。

在上述资金流转过程中，有人民币6亿余元系通过某甲话费公司账户以上述“错配”形式套转。

其间，身为该公司总经理的被告人郑某甲，负责与“奥某某”等人进行联系，并决策关于“错配”的整体事宜。郑某甲还指使某乙公司运营总监吴某某负责日常运营及具体对接等事宜；指使木某公司技术总监郑某乙负责话费平台对接及技术支持等事宜。

“海量”数据核查推翻零口供

2022年5月3日、9月7日，上海市公安局静安分局以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪先后将郑某甲、吴某某、郑某乙移送静安区检察院审查起诉。

2022年9月30日，静安区检察院对被告人郑某甲、吴某某、郑某乙以帮助信息网络犯罪活动罪向静安区法院提起公诉。

2022年12月22日、12月29日，静安法院判决上述三人犯帮助信息网络犯罪活动罪，分别判处有期徒刑二年六个月至有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元至一万元不等。判决已生效。

本案中，被告人郑某甲到案后始终“零口供”，否认与他人接洽及接收高额“返点”。对此，办案人员对“海量”电子数据细致核查，最终通过客观性证据推翻其辩解。同时，查明被告人吴某某获取“好处费”并与被告人郑某乙分赃的情节，后吴某某、郑某乙均于一审判决前分别退缴违法所得。

话费充值是日常生活不可或缺的部分，“低价话费”对不少用户具备一定吸引力。对此，违法人员借机以低价话费为诱饵，将用户作为间接洗钱的工具。对于用户而言，“错配”模式暗藏风险，如违法人员在交易过程突然“隐身”或携款“跑路”等，用户将面临经济损失。

对此，检察机关在案件办理时，同步开展反诈宣传工作，结合典型案例“进校园”“进社区”“进楼宇”，向学生、社区老人、金融“白领”进行法治宣传，提醒选择正规运营渠道进行话费充值，切莫因“贪小利”而成为电信网络犯罪的“帮凶”。