正值新年开工之际，不少商家都做好“撸起袖子加油干”的准备，不想却稀里糊涂落入了骗子的“洗钱”骗局。

近日，针对节后实体店个体商户涉诈警情持续高发的状况，长治警方向广大商户发布紧急预警提醒，公布骗子针对不同个体商户的6种“套路”，避免大家成为“洗钱帮凶”。

前一天收到两万第二天账户被冻结近年来，随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子转移不法资金的渠道越来越困难，于是不法分子把“洗钱”的主意打到了贵重商品的交易上，以至于不少商家银行卡被莫名冻结，正常经营活动受到影响。例如不久前，繁峙县繁城镇某蛋糕店在网上接到一个订单，客户要求做蛋糕时，事先藏入两万元现金。对方称，做这个蛋糕是希望给寿星一个浪漫的祝福和惊喜。不久，蛋糕店老板的银行卡上果然收到了两万元的现金转账。蛋糕店取出现金两万元后放入蛋糕内，制作了一个精美的“惊喜蛋糕”，并根据客户的要求送到了指定地点。次日，商家发现名下用于接受两万元转账的银行卡被公安机关冻结。

“惊喜蛋糕只是一个幌子，骗子玩个花招，一种新型电信诈骗资金洗钱的方式就产生了。尤其正值新年开工之际，骗子利用商家逐利心理频频作案。”警方介绍，在具体行骗时，上游电信诈骗人员通过线下购买个体商户贵重物品的方式，获取到商家银行卡信息，将该银行卡账户用于接受电信诈骗被害人被骗资金。待被害人资金转入商家银行账号后，商家以为这笔钱是用来购买商品的钱，于是将贵重商品交给了下游人员，后被下游人员将财物转移。等电信诈骗被害人报警后，商家的银行卡会因接受诈骗资金被公安机关冻结，不仅商家的正常经营活动受到影响，同时电信诈骗分子也通过该种方式逃避公安机关的追踪与打击。

6种实体店洗钱套路针对棋牌室——“套现”打牌去茶楼工作“打牌”的人，只是跑腿的工具人，真正的嫌疑人另有其人。此类作案手法隐蔽、团伙分工明确。骗子通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定“打牌”人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。

针对花店——购买“人民币花束”首先，鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友。随后，对方要求花店老板提供银行账号并完成大额转账，其中自然包括花店包装和配送费。一般情况下，花店老板收到比较满意的佣金后，会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

针对彩票店——购买刮刮乐会有陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来。彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结。警方介绍，此类警情中，所谓购买彩票的陌生人，一般会全程佩戴口罩进行伪装。这也给警方后续的侦办工作带来了不小难度。

针对手机店——收款码转账作为百姓日常消费中较为大额的商品，手机店自然也是犯罪分子眼中的“香饽饽”。作案时，骗子会编造各种理由表示要大量采购手机，甚至让商家帮忙去其他店拿其他电子设备。当然，为了充分调动商家的积极性，骗子会给足此笔交易的利润。然后他们会要求商家提供收款码，称由公司进行支付，随后带着购置的手机离开。实际上，商家收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快账户会被警方冻结，而骗子却轻松带走新手机伺机售卖提现。

针对金店——收款码转账同样会有不同的人，以不同的理由，在金店进行大量采购。交易时，骗子甚至会装模作样地和商家进行讨价还价，最后让商家提供账号或者收款码，称由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。此类人员也会进行伪装，商家收到的钱也是受害人的被骗资金，账户同样会被冻结，而嫌疑人却很难抓得到。

针对银行网点——预约取现这是近期最新的洗钱套路，跑分洗钱的马仔会和诈骗团伙提前约定，准备诈骗多少钱，然后再通过快手、微信兼职群等方式，引流一些需要办理贷款的黑户。行骗时，洗钱的马仔先会装模作样地做贷款手续，然后以需要刷流水为由，让这些黑户提供银行卡或者对公账户，并同时验证银行卡是否能够正常使用。此后，他们再用黑户的手机，打电话给某个银行营业网点预约第二天的大额取款。第二天洗钱时，马仔带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面签。当黑户成功取款交给洗钱的马仔后，诈骗团伙引流人员会通过快手、微信等渠道和黑户联系并拖住黑户，马仔直接带着钱消失。过不了多久，黑户可能会被警方抓捕，银行卡会被冻结，他们取现时所谓的刷流水资金其实都是受害人的被骗资金。

民警教你如何防范实体店洗钱套路“咱们山西的商户最在意诚信度，尤其遇到比较爽快的‘客户’后，绝大多数商户都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。”警方表示，近年来生意难做，几乎每个个体商户都想要尽力“做成每一笔生意”，尤其是看到生意上门后，自己又很快收到了钱，他们的警惕性几乎为零。

那么，在日常交易中实体店商家该如何防范自己落入洗钱套路呢？对此，警方提醒：店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具。只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕。银行遇到预约取现的情况，尤其是外地人和年轻人预约取现的，务必要注意查看资金流水，务必要问清资金来源，如有异常请及时联系反诈中心甄别。

此外，在交易过程中，商家要谨慎使用收款码，凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎。尽可能多地留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、电话号等等。如果确实感觉异常，自己又吃不准是不是被骗子盯上了，也可以及时联系反诈中心进行甄别核实，电话为96110。

山西晚报记者辛戈